楽天ふるさと納税」初心者ガイド！失敗しない始め方

PR

楽天ふるさと納税ってどんなメリットがあるの？

ふるさと納税を検討している方の多くが、数あるポータルサイトの中から「楽天ふるさと納税」を選ぶ理由は何でしょうか？　トクラシ編集部が調べたところ、その最大の魅力は「楽天ポイント」にあることがわかりました。

楽天ふるさと納税を利用すると、寄付金額に応じて楽天ポイントが貯まります。さらに、楽天市場で開催される「お買い物マラソン」や「楽天スーパーSALE」といったキャンペーン期間中に寄付をすれば、ポイント還元率が大幅にアップするチャンスがあるんです。普段から楽天サービスを利用している方にとっては、まさに一石二鳥の制度と言えるでしょう。

また、楽天ふるさと納税は、以下のようなメリットも持ち合わせています。

• 普段使い慣れた楽天市場の感覚で利用できる
  楽天市場での買い物と同じように、返礼品を検索し、カートに入れて決済するだけ。直感的な操作で利用できるのが魅力です。
• 返礼品の種類が豊富
  全国各地の特産品から、日用品、家電、旅行券まで、幅広いジャンルの返礼品が揃っています。
• SPU（スーパーポイントアッププログラム）の対象
  楽天カードや楽天モバイルなど、特定の楽天サービスを利用している場合、ポイントアップの対象となることがあります。

これらのメリットから、楽天経済圏を日常的に利用している方にとって、楽天ふるさと納税は非常に「お得」な選択肢であると編集部は考えています。

始める前に知っておきたい！失敗しないための準備

「お得」にふるさと納税を始めるためには、事前の準備がとても大切です。特に、寄付できる金額の上限を把握しておくことは、失敗しないための第一歩ですよ。

1. 寄付上限額をシミュレーションする

ふるさと納税で控除される金額には上限があります。この上限額は、年収や家族構成によって異なります。上限額を超えて寄付してしまうと、自己負担額が増えてしまうため、必ず事前に確認しましょう。

楽天ふるさと納税のサイトには、年収や家族構成を入力するだけで簡単に寄付上限額をシミュレーションできるツールがあります。編集部としては、このシミュレーションをまず行うことを強くおすすめします。詳しくは公式サイトでご確認ください。

2. 必要な情報を準備する

シミュレーションと寄付の申し込みには、以下の情報が必要になります。

• 前年の年収がわかるもの
  源泉徴収票などを用意しておくとスムーズです。
• 家族構成
  配偶者の有無や扶養家族の人数によって、控除額が変わります。
• 楽天IDと楽天カード
  楽天ふるさと納税を最大限に活用するためには、楽天IDと楽天カードの準備が欠かせません。ポイントアップの恩恵を最大限に受けるためにも、事前に準備しておくと良いでしょう。

これらの準備をしっかり行うことで、安心してふるさと納税を楽しむことができます。

これだけ読めばOK！楽天ふるさと納税の具体的な手順

準備が整ったら、いよいよ楽天ふるさと納税を始めてみましょう。基本的な手順は以下の通りです。

手順1：返礼品を選ぶ

楽天ふるさと納税のサイトにアクセスし、欲しい返礼品を探します。カテゴリ、地域、寄付金額、人気ランキングなど、さまざまな条件で検索できますよ。ご自身の寄付上限額を考慮しながら、魅力的な返礼品を選んでみてください。

手順2：寄付を申し込む

選んだ返礼品をカートに入れ、購入手続きに進みます。この際、寄付金受領証明書やワンストップ特例制度の申請書に関する項目が出てきますので、忘れずにチェックしましょう。特に、ワンストップ特例制度を利用したい方は「希望する」にチェックを入れることが重要です。

手順3：支払いを行う

支払い方法は、クレジットカード、楽天ポイント、銀行振込などから選択できます。楽天カードで支払うと、さらに楽天ポイントが貯まるため、編集部としては楽天カードの利用をおすすめします。

手順4：返礼品と寄付金受領証明書が届く

寄付が完了すると、数日〜数週間で返礼品が届きます。また、後日、寄付先の自治体から「寄付金受領証明書」が郵送されてきます。これは確定申告やワンストップ特例制度の申請に必須の書類なので、大切に保管してくださいね。

手順5：税金控除の手続きを行う

ふるさと納税で税金控除を受けるには、以下のいずれかの手続きが必要です。

• ワンストップ特例制度の申請
• 確定申告

どちらの制度を利用するかは、ご自身の状況に合わせて選択しましょう。

【注意点】ワンストップ特例制度と確定申告

ふるさと納税で寄付金控除を受けるためには、必ず税金控除の手続きが必要です。この手続きを忘れてしまうと、せっかく寄付したのに控除が受けられない「失敗」につながってしまいます。

ワンストップ特例制度とは？

ワンストップ特例制度は、確定申告が不要になる便利な制度です。以下の条件をすべて満たす方が利用できます。

• 確定申告が不要な給与所得者であること
• 1年間の寄付先が5自治体以内であること

ワンストップ特例制度を利用する場合は、寄付先の自治体から送られてくる「寄付金税額控除に係る申告特例申請書」に必要事項を記入し、本人確認書類のコピーを添付して、翌年の1月10日必着で各自治体へ郵送する必要があります。複数の自治体に寄付した場合は、それぞれの自治体へ送付が必要ですよ。

確定申告とは？

以下のような方は、確定申告で寄付金控除を受けることになります。

• 自営業者やフリーランスの方
• 年収2,000万円を超える給与所得者の方
• 6自治体以上に寄付をした方
• 医療費控除や住宅ローン控除などで確定申告を行う方

確定申告を行う場合は、寄付金受領証明書を添付して、税務署に申告書を提出します。詳しい手続きや必要書類については、国税庁のウェブサイトなどでご確認ください。

どちらの制度を利用するにしても、期限を過ぎてしまうと控除が受けられなくなるため、早めの手続きを心がけましょう。

楽天ふるさと納税で賢くお得に寄付をするコツ

せっかく楽天ふるさと納税をするなら、最大限にお得に利用したいですよね。編集部が調査した結果、以下のようなコツがあることがわかりました。

1. 楽天ポイントアップキャンペーンを狙う

楽天市場では、毎月のように「お買い物マラソン」や「楽天スーパーSALE」などのポイントアップキャンペーンが開催されています。これらの期間中にふるさと納税の寄付をすることで、獲得できるポイントが大幅に増える可能性があります。

編集部が比較したところ、キャンペーン期間中は通常の何倍ものポイントが還元されるケースが多数見受けられました。特に、購入店舗数に応じてポイント倍率が上がるキャンペーンは、複数の自治体に寄付する際に非常に有効です。

2. SPU（スーパーポイントアッププログラム）を活用する

楽天カードの利用、楽天モバイルの契約、楽天証券の利用など、SPUの対象となる楽天サービスを組み合わせることで、常にポイント還元率を高めることができます。ご自身の利用状況に合わせて、SPUの条件達成を目指すのも良い方法です。

3. 返礼品の定期便を活用する

お米やお肉、野菜など、日常的に消費する返礼品の中には「定期便」として数ヶ月にわたって届くものがあります。一度の寄付で、長期にわたって返礼品を受け取れるため、買い物の手間が省けて便利ですよ。

4. 寄付の時期を検討する

年末に近づくにつれて、駆け込みで寄付をする人が増え、人気返礼品が品切れになったり、ワンストップ特例制度の申請が間に合わなくなったりするケースがあります。余裕を持って、早めに寄付を済ませることをおすすめします。

まとめ：楽天ふるさと納税で賢く社会貢献を！

楽天ふるさと納税は、普段のネットショッピングと同じ感覚で利用でき、さらに楽天ポイントがお得に貯まる、非常に魅力的な制度です。事前の準備と正しい手続きを行えば、初心者の方でも失敗することなく、賢く社会貢献と節税を両立できますよ。

この記事でご紹介した手順やコツを参考に、ぜひあなたも楽天ふるさと納税を始めてみてください。トクラシ編集部は、これからも皆様のお得な暮らしをサポートする情報を発信していきます。